SBI証券の金融商品仲介口座による投信残高2兆円を突破

ニュースの概要

三井住友カード株式会社は、同社とSBI証券との連携を通じて提供している金融商品仲介口座において、投資信託の預かり残高がついに2兆円を突破したことを発表しました。この成長は、2021年6月にサービスが開始された後、わずか1年2ヶ月の間に資産が倍増したことを示しています。具体的には、2024年6月に予め設定された1兆円の残高を達成した後、さらに新たな投資家の支持を得ることに成功しました。このニュースは、特に法人経営者や経理・会計・総務・財務担当者にとって、顧客への金融サービス拡充や資産運用の新しい選択肢を提供する重要な情報といえます。

このサービスでは、利用者はクレジットカード決済によってポイントを貯めながら投資信託を積み立てることができ、「Vポイントの還元」プログラムも用意されており、顧客の資産運用をよりお得にサポートしています。また、個人向けの総合金融サービス「Olive」を通じて、SBI証券との連携が強化されています。このようなサービスの拡充は、顧客のライフスタイルに応じた様々な資産運用の可能性を広げています。

セミナー、イベントの内容・実施場所・参加条件

三井住友カードは、今後の資産運用を始めたい方や、すでに資産運用を行なっている方に向けて、「SBI証券デビュー応援プラン」や関連するセミナーを開催する予定です。具体的な内容については、SBI証券の口座を開設するイベントや、Vポイントを使った投資方法についての実践的なセミナーが考えられます。これにより、参加者はこのプランを通じて投資信託の取引実務や、ポイントを効果的に活用する方法を学ぶ機会が得られます。

実施場所に関しては、主にオンラインでのウェビナー形式が主になると考えられ、東京を中心とした各地域での対面開催も検討されるでしょう。参加条件は、SBI証券の口座開設が必要ですが、すでに口座を持っている方も参加可能で、幅広い層の顧客に向けた内容になると思われます。事前予約制や、定員に限りがあることも予想されるため、参加を希望される方は早めの申し込みをおすすめします。

セミナー、イベントがおすすめの方

このセミナーやイベントは、様々な立場の方におすすめです。まず、法人経営者や管理職であれば、資産運用の新たな手法を学ぶことができ、自社の資産管理や投資方針に役立つ情報を得られるでしょう。また、経理・会計・総務・財務担当者は、企業の資産運用に対する理解を深め、具体的な戦略を立てるための知識を増やすことが可能です。

さらに、投資信託を利用した資産運用を始めたいと考えている個人の方、特に若年層や資産運用未経験者にも良い機会です。ポイント還元プログラムをうまく利用することで、初期投資をより少ないリスクで開始することができるため、金融サービスに対する敷居が低く感じられるでしょう。

セミナー、イベントの活用方法

セミナーやイベントでは、具体的な金融商品やサービスの詳細に加えて、実践的な活用方法について学ぶことができます。特に、資産運用のノウハウや投資信託の選び方、ポイントをもとにした積立方法など、参加者が実際に行動に移せる形で情報を提供されるのが特徴です。この機会に、SBI証券仲介口座の利用方法や、得られる利便性を実際に体験しつつ、特典を最大限に活かした資産運用の戦略を練ることが期待されます。

さらに、セミナー後もオンラインでのフォローアップ研修や、個別相談会が設けられることも考えられます。これにより、具体的な問題点や課題について直接指導を受けたり、他の参加者との意見交換を通じて新たな知恵を得ることができるでしょう。セミナーで学んだことを実際の業務や投資活動に活用する際には、疑問点や不明点を解消しながら進めることが成功のカギになります。コストを抑えつつも、充実した内容のサポートを受けられる機会を最大限に活用することが、企業や個人の資産形成に大いに貢献するでしょう。

ニュースの概要

三井住友カード株式会社は、同社が提供するSBI証券の金融商品仲介口座を通じての投資信託の預かり残高が、2兆円を突破したことを発表しました。これに至るまでの期間は1年2ヶ月で、過去1年間で預かり残高が2倍に増加したことが明らかになっています。三井住友カードは2021年6月にこの仲介サービスを開始し、特に「三井住友カード つみたて投資」と「Vポイント投資」という独自のサービスを展開してきました。また、2023年3月からは個人向けの総合金融サービス「Olive」とも連携し、利便性を高める施策を講じています。

これにより、投資家はクレジットカード経由で投資信託の積立を行うことができ、さらに貯まったポイントを使って投資信託を購入することが可能という仕組みになっています。顧客からの支持を受け、急速に成長を遂げており、今後も高い利便性を提供することを目指しています。

参考にすべきポイント

このニュースにはいくつかの参考ポイントがあります。まず、金融商品仲介口座の利用が急増していることは、企業や投資家が新たな資産運用手法として注目している証です。具体的には、以下の点に留意すべきです。

1. 顧客ニーズの変化: 現代の投資家は、より便利で柔軟な投資手段を求めています。特に、クレジットカードを利用した積立投資が人気を博していることから、これに対応したサービスが求められています。

2. ポイント還元制度: Vポイントを利用した投資信託の購入や、取引に応じたポイント還元は、消費者にとっての魅力的な要素です。このような付加価値が顧客の継続的な利用を促進する要因となっています。

3. 総合金融サービスの重要性: 個人向け総合金融サービス「Olive」のように、さまざまな金融商品やサービスを統合的に提供することは顧客満足度を上げ、顧客の囲い込みにつながります。特に、複数の金融サービスを一元化することで、顧客の利便性が向上します。

4. 成長のマインドセット: 短期間での急成長を遂げた背景には、三井住友カードの柔軟なサービス展開と顧客期待に応える姿勢があります。これからの金融業界では、変化する市場ニーズに対する迅速な対応が求められるでしょう。

活用する方法

法人経営者や経理・財務担当者は、このニュースから得られる情報を基に、いくつかの具体的なアクションを検討する必要があります。

1. 資産運用戦略の見直し: 投資信託の残高増加の流れを受け、自社の資産運用について再考し、SBI証券の金融商品仲介口座を利用することを検討しても良いでしょう。特に、クレジットカードによる投資の積立が可能であれば、資金繰りの改善にも寄与する可能性があります。

2. 従業員向けの教育プログラム: 勤務先の従業員に対して、こうした新しい投資方法についての教育を行うことで、従業員の金融リテラシーを向上させられます。特に若年層への投資教育は、将来の資産形成につながります。

3. ポイント活用の推奨: 企業は従業員に対して、Vポイントを活用するよう促すことも考えられます。特定の取引や投資活動に応じて、ポイント還元制度を利用すれば、実質的なコスト削減にも寄与します。

4. 新規取引の積極的な導入: 特に、SBI証券デビュー応援プランの特典を活用することで、新たな資産運用をスタートさせる機会を得られます。これにより、自社の資産ポートフォリオを多様化し、リスク管理を向上させることが可能となります。

5. 外部パートナーとの連携: 三井住友カードのような金融機関との連携を深めることで、自社の金融サービスを充実させることも一つの手段です。例えば、従業員向けの福利厚生として投資信託の積立を導入することで、社員の満足度を向上させる効果も期待できます。

以上、SBI証券による金融商品仲介口座の増加とサービス展開に関する情報は、法人や担当者にとって多くの示唆をもたらすものです。革新的なサービスを活用し、自社の資産運用戦略に新たな価値を付加していくことが求められます。

SBI証券の金融商品仲介口座による投信残高2兆円を突破～1年2ヶ月で預かり残高2倍～三井住友カード株式会社2025年9月1日 11時00分2三井住友カード株式会社（本社：東京都江東区、代表取締役 社長執行役員 CEO：大西幸彦、以下 「三井住友カード」）は、三井住友カードと株式会社三井住友銀行（頭取 CEO：福留 朗裕）のSBI証券金融商品仲介口座（以下、「SBI証券仲介口座」）における投資信託の預かり残高※が、2兆円を突破したことをお知らせいたします。

※投資信託残高は、MRF・外貨建MMF・ETF・REIT・外国籍投資信託を除いた投資信託の合計金額

三井住友カードは、2021年6月にSBI証券の金融商品仲介サービスを開始し、クレジットカード決済でＶポイントを貯めながら投資信託の積立ができる「三井住友カード つみたて投資（以下、「クレカ積立」）」のサービスを開始いたしました。他にも、貯まったＶポイントで投資信託などを購入できる「Vポイント投資」、対象のコンビニ・飲食店で三井住友カードを利用すると、SBI証券での取引状況に応じて最大+2％のVポイントを還元する「Vポイントアッププログラム」などのサービスも、数多くのお客さまにご利用いただいております。
また、2023年3月よりサービスを開始した、個人のお客さま向け総合金融サービス「Olive（オリーブ）」にて、SBI 証券との連携をより強化し、利便性の高い証券関連サービスを提供してまいりました。

お客さまからこれらのサービスについてご支持をいただき、2024年6月にSBI証券仲介口座における投資信託の預かり残高が1兆円を突破し、その後わずか1年2ヶ月で2兆円を突破いたしました。

今後もお客さまの人生を豊かにするために、「高い利便性と付加価値のサービス」の提供に努めてまいります。

また、三井住友カードでは、SBI