あおぞら銀行によるポジティブ・インパクト・ファイナンスの実行について | ローン・ファイナンス

資金調達データ

配信日2025年8月29日 16時00分

ニュースの概要

あおぞら銀行は、株式会社イオンファンタジーとの間でポジティブ・インパクト・ファイナンス（PIF）に関する契約を締結したことを発表しました。本契約に基づく「あおぞらESGフレームワークローン」は、企業の活動が環境や社会、経済に与える影響を包括的に評価し、ポジティブなインパクトの促進やネガティブなインパクトの抑制を目的とした資金供給の仕組みです。実行日は2025年8月29日で、借入金額は10億円、借入期間は5年です。イオンファンタジーはこのファイナンスを通じて、持続可能な社会への貢献及び企業価値の向上を目指します。

新商品・新サービスの特徴・売り・競合商品との違い

ポジティブ・インパクト・ファイナンスは、従来の金融商品とは一線を画す特徴を持っています。特に、PIFは国連環境計画・金融イニシアティブが策定したPIF原則に基づいており、借入先企業の事業がもたらすインパクトを体系的に評価します。このため、資金の使用が必ずしも利益の最大化に直結するわけではなく、社会的な価値や環境保全の観点が重要視されています。

あおぞら銀行の「あおぞらESGフレームワークローン」は、2022年にセカンドオピニオンを取得しており、国際的な基準に沿う信頼性が高いです。これにより、企業のサステナブルな取り組みを後押しする仕組みとなっています。競合商品と比較した場合の大きな違いは、単なる借入ではなく、企業自身が設定するKPIや目標に基づいている点です。このように、企業の社会的責任やSDGs達成に向けた取り組みが、資金供給の条件として組み込まれているのが特徴的です。

新商品・新サービスがおすすめの方

あおぞら銀行のポジティブ・インパクト・ファイナンスは、特に以下のような企業におすすめです。まず、ESG（環境・社会・ガバナンス）への取り組みを強化したいと考えている企業です。環境問題や社会的責任に配慮した経営を推進することで、顧客や投資家からの信頼を得、企業価値の向上を図りたい企業には理想的な選択肢となります。

次に、持続可能な事業運営を目指す企業も対象となります。SDGsの達成を目指す企業活動は、顧客からの支持を受けやすく、長期的な利益にもつながります。特に、成長が見込まれる産業や、地域貢献を重視する企業にとって、PIFは重要なファイナンス手段となるでしょう。

また、今後のビジネスのあり方に悩む中小企業や、資金調達の難しさを感じているスタートアップ企業も、このファイナンスを活用することで、新たなビジネスの可能性を広げることができます。

新商品・新サービスの活用方法

あおぞら銀行のポジティブ・インパクト・ファイナンスを活用する方法は多岐に渡ります。まず、企業内でのサステナビリティに向けた目標設定が重要です。企業は、自身の事業活動が社会にどのような影響を与えているのかを把握し、それに基づいて具体的なKPIを設定する必要があります。これにより、ファイナンスの利用がより効果的に行えます。

資金の使途としては、例えば、環境保全に寄与するプロジェクトや、地域社会への貢献活動、従業員の働きやすさを向上させるための設備投資などが考えられます。このような投資は、企業のブランド力向上につながり、結果として事業の成長や利益の向上をもたらす可能性があります。

さらに、ファイナンスの活用を進めながら、定期的に結果を評価し、必要に応じてKPIを見直すことも重要です。これにより、持続可能な成長を図るとともに、投資家や顧客に対する透明性を高めることができます。

最後に、あおぞら銀行とのコミュニケーションを密にすることも大切です。銀行からのフィードバックや提案をもとに、自社の方針を柔軟に見直すことで、更なる成果を上げると同時に、信頼関係を醸成することができます。

以上があおぞら銀行のポジティブ・インパクト・ファイナンスに関する概要、特徴、対象となる企業層、そして活用方法についての具体的な説明です。今後の企業活動において、この新しいファイナンスの仕組みをしっかりと取り入れることで、より持続可能な社会の実現に寄与することができるでしょう。

ニュースの概要

あおぞら銀行は、株式会社イオンファンタジーとの間で、ポジティブ・インパクト・ファイナンス（PIF）に基づくあおぞらESGフレームワークローンの契約を締結しました。このファイナンスは、国連環境計画・金融イニシアティブ（UNEP FI）が策定したPIF原則に基づいており、企業活動が環境、社会、経済に与える影響を包括的に評価し、ポジティブな影響の進展やネガティブな影響の緩和を目指すものです。

具体的には、イオンファンタジーは2025年8月29日に10億円の借入金を受け、借入期間は5年です。資金の使途は事業資金であり、あおぞら銀行はこの借入に際して、イオンファンタジーのサステナビリティビジョンに基づくKPIや目標の適合性を確認しました。イオンファンタジーは「こどもたちの夢中を育む」というパーパスを掲げており、持続可能な社会への貢献を企業理念にしています。

参考にすべきポイント

企業経営者や財務担当者がこのニュースから学ぶべきポイントはいくつかあります。

ポジティブなインパクトの重要性:
PIFは、企業が環境や社会に与える影響を重視しているため、単なる利益追求だけではなく、持続可能性や社会貢献への思考が必要です。特に、社会的責任投資（SRI）やESG（環境、社会、ガバナンス）に関心が高まる中、企業はこの方向性に向けた戦略を構築する必要があります。
資金調達の新たな形:
あおぞら銀行が導入したESGフレームワークローンのような新しいファイナンス手法は、企業にとって資金調達の選択肢を広げるものであり、サステナブルな取組みを評価する体制を整えることが求められます。
KPIの設定と評価:
PIFに基づく資金調達では、具体的なKPIを設定し、その達成度を定期的に評価することが求められます。企業は自社のサステナビリティ目標を明確にし、進捗を測ることで、より透明性のある経営を実現することができます。
外部評価の重要性:
セカンドオピニオンや外部機関による評価は、企業の信頼性を高める手段として重要です。投資家や顧客に対して透明性を持ち、信頼を得るためにも、外部の評価に基づいた透明な企業運営が求められます。

活用する方法

法人経営者や経理・会計・総務・財務担当者が今回のプレスリリースから得た情報を実際に活用するための方法には、以下のようなものがあります。

サステナビリティ戦略の策定:
企業は自社のミッションやビジョンに沿ったサステナビリティ戦略を見直し、具体的な計画を立てることが大切です。PIFの原則を参考に、自社の事業活動が環境や社会に与えるポジティブな影響を明確にし、どのようにそれを測定するかを考える必要があります。
資金調達の検討:
伝統的な融資以外に、サステナブルなファイナンスやPIFに基づく融資の選択肢を調査し、自社のニーズに合った資金調達方法を積極的に検討すべきです。サステナビリティに訴求することで、調達コストを削減できる可能性もあります。
KPIの開発とモニタリング:
サステナビリティに関連するKPIを開発し、定期的にモニタリングすることで、進捗状況を把握します。これにより、企業のパフォーマンスを評価し、必要に応じて戦略を修正することが可能です。
社内研修の実施:
サステナビリティやPIFに関する理解を深めるために、社内研修を実施し、全社員がこの重要性を認識するようにします。この取り組みは、企業文化としてサステナビリティを定着させるのに役立ちます。
ステークホルダーとのコミュニケーション:
投資家や顧客に対して、自社の取り組みとその成果を定期的に報告することで、信頼を築くことができます。透明性を持った情報開示は、企業に対する支持を増やす要素となります。
外部専門機関との連携:
必要に応じて、外部の専門機関やコンサルタントと連携し、自社のサステナビリティ施策を強化することも考慮しましょう。外部からの視点や評価は、企業の成長にとって大きな支援となります。

以上のように、あおぞら銀行のポジティブ・インパクト・ファイナンスに関するプレスリリースは、企業経営において持続可能性を重要視する際の具体的な手法や考慮すべきポイントを示唆するものであり、実際のビジネスにおいてさまざまな形で活用可能です。

あおぞら銀行によるポジティブ・インパクト・ファイナンスの実行について株式会社イオンファンタジー2025年8月29日 16時00分5
株式会社イオンファンタジー(本社：千葉県千葉市、代表取締役社長：藤原徳也、以下、当社)は、株式会社あおぞら銀行（代表取締役社長兼最高経営責任者（CEO）：大見秀人、本店：東京都千代田区、以下「あおぞら銀行」）と、あおぞらESGフレームワークローンに基づくポジティブ・インパクト・ファイナンス（以下「本ローン」）の契約を本日締結しましたことをお知らせいたします。

ポジティブ・インパクト・ファイナンス（以下「PIF」）は、国連環境計画・金融イニシアティブ(UNEP FI)が策定したポジティブ・インパクト金融原則(以下「PIF原則」)及び同実施ガイドラインに基づき、企業活動が環境、社会、経済にどのようなインパクト（影響）を与えるかを包括的に分析・評価し、ポジティブなインパクトの進展・拡大ないしはネガティブなインパクトの緩和・抑制を継続的に支援することを目的としたファイナンスです。

「あおぞらESG フレームワークローン」は、あおぞら銀行が2022 年６月１日付で株式会社格付投資情報センター（R&I）より国際的な原則等に整合的である旨のセカンドオピニオンを取得した、借入先企業のサステナブルな取組みを支援する制度です。
また、2023年６月１日には「あおぞらポジティブ・インパクト・ファイナンス」として、PIF評価実施体制がPIF原則に適合している旨のセカンドオピニオンを取得しています。今般、当社が本ローンにて掲げるKPI及び目標等のPIF原則への適合性は、あおぞら銀行が確認しています。

【本ローンの概要】

実行日

2025年8月29日

借入金額

10億円

借入期間

５年

資金使途

事業資金