【レポート】UPSIDER BLUE DREAM Growth Fund 2号設立発表会 | 新商品・新サービス

資金調達データ

配信日2025年7月16日 14時00分

ニュースの概要

2025年7月9日、株式会社UPSIDERは「UPSIDER BLUE DREAM Growth Fund 2号」の設立発表会を開催しました。この新しいファンドは、総額143億円で設立され、初号ファンドと合わせると累計243億円となり、独立系ベンチャーデットファンドとして国内最大規模を実現しています。発表会では、UPSIDER Capitalとみずほフィナンシャルグループとの合弁事業としてこのファンドが運営されることや、現在の日本のベンチャーデット市場の現状と今後の展望についての説明が行われました。市場規模は急速に拡大しており、2024年には2,318億円に達する見込みです。この背景には、スタートアップの活動領域が広がり、エクイティファイナンスだけでは資金調達が難しい環境があるとされています。

新商品・新サービスの特徴・売り・競合商品との違い

UPSIDER BLUE DREAM Growth Fund 2号の最大の特徴は、その革新的な審査・モニタリング体制です。従来の金融機関に比べ、審査スピードを大幅に短縮しています。具体的には、平均10営業日以内で条件を提示することが可能で、これは銀行APIからリアルタイムで取得した入出金データをもとに、AIが将来のキャッシュフローを予測することで実現されています。このシステムは、保守的・ベース・ストレッチの複数のシナリオによる精緻な分析にも対応しています。

さらに、モニタリングの高度化にも注目が集まっています。リアルタイムのキャッシュフローデータを取得し、自動アラート機能を活用して、常に財務状況を把握するための効率的な管理体制を構築しています。この点において、従来の金融機関では人的リソースが必要になることが多く、コストと時間がかかることが多いのに対し、UPSIDERのシステムは業務効率化に大きく寄与します。

また、参画金融機関の多様性も大きな強みです。都市銀行、地方銀行、保険会社といった異なる業種の金融機関が参加しているため、地域や業種を問わないオープンな金融インフラを提供できる点は、他の同様のファンドとの差別化要因となります。

新商品・新サービスがおすすめの方

UPSIDER BLUE DREAM Growth Fund 2号は、特にスタートアップ企業や成長段階にある中小企業にとって、最適な資金調達手段としておすすめです。特に、事業の拡大や新規事業に必要な設備投資や運転資金を確保しなければならない企業に対して非常に有用です。エクイティファイナンスだけでは足りない資金を「借りる」という選択肢が求められる中で、迅速かつ柔軟な審査を通じて資金調達が可能になります。

さらに、複数のシナリオによる分析を通じて、将来のキャッシュフローが見込まれる企業にとっても、特に利用価値が高いです。積極的に成長を目指す企業や、資本政策を効果的に行いたい経営者にも適しています。

新商品・新サービスの活用方法

UPSIDER BLUE DREAM Growth Fund 2号の利用方法は多岐にわたります。主に、以下のような用途で活用することが考えられます。

設備投資資金の調達: 新たな拠点の設立や製造設備の導入には多額の資金が必要です。このファンドを利用すれば、必要な投資資金を迅速に調達できるため、事業展開を加速させることが可能です。
運転資金の調達: 成長期においては、運転資金が不足することも少なくありません。特に、売上がまだ不安定な段階では、確実なキャッシュフローを維持するための融資が重要です。UPSIDERからの迅速な融資により、資金繰りを安定させることができます。
新規事業への投資: 新しいビジネスモデルやサービスを開発するための資金調達に最適です。特に、競争が激しい市場での差別化要因を探している企業にとって、戦略的な投資が可能になります。
メンタリング・ネットワークの活用: 参画している金融機関のネットワークを活かすことで、他の企業や専門家との連携を図り、ビジネスの成長を加速することが可能です。企業間のシナジーが期待できる環境を利用することが重要です。

以上のように、UPSIDER BLUE DREAM Growth Fund 2号は、新たな挑戦や成長を目指す企業にとって、最適な資金調達のパートナーとして機能することでしょう。この新しいファンドが提供する革新的な金融サービスは、日本のビジネス環境を支える強力な力となることが期待されています。

ニュースの概要

株式会社UPSIDERが2025年7月9日、「UPSIDER BLUE DREAM Growth Fund 2号」の設立を発表しました。この新たなファンドは、総額143億円の規模を持ち、UPSIDER Capitalとみずほフィナンシャルグループとの合弁で運営されるベンチャーデットファンドです。この発表により、UPSIDERの累計ファンド総額は243億円に達し、独立系ベンチャーデットファンドとして日本国内最大規模となりました。

発表会では日本のベンチャーデット市場の拡大について語られ、2019年の市場規模379億円が2024年には2,318億円に成長するとの見通しが示されました。これは、スタートアップの業種がアプリやソフトウェアから社会基盤を支える領域へとシフトしている背景によります。このため、従来のエクイティファイナンスだけでは限界があり、「借りる」選択肢が成長戦略として欠かせなくなってきています。

発表会には新たに参加した7社の金融機関と機関投資家が紹介され、それぞれの期待感も表明されました。これにより、地域や業種を問わず、より広範囲な金融インフラが整備されることとなります。

参考にすべきポイント

最初に注目すべきは、ベンチャーデット市場の急速な成長です。ここ数年で市場が大きく拡大している背景には、スタートアップの業種の多様化があり、特に社会基盤を支える領域への参入が顕著です。この傾向は、企業の成長戦略を考える上で、大きな変化を意味します。企業は、これまでの融資モデルや資金調達方法を再評価する必要があります。

次に、UPSIDER BLUE DREAM Growth Fund 2号が提案する革新的な審査・モニタリング体制も注目ポイントです。AI技術を利用した審査スピードは平均10営業日以内と迅速であり、資金調達のタイムリーな実行が可能であることは、特に経営者や財務担当者にとって非常に魅力的です。また、リアルタイムでのモニタリング機能により、財務状況を常に把握できるため、リスクマネジメントの観点からも大きな利点となります。

さらに、参画している金融機関の多様性も重要な点です。都市銀行や地方銀行、保険会社との連携が強化されることで、企業はより多様な資金調達の選択肢を広げることができ、地域経済への貢献も期待されます。こうした点は、企業の財務戦略を策定する際に重要な要素となります。

活用する方法

法人経営者や経理・会計・総務・財務担当者は、UPSIDER BLUE DREAM Growth Fund 2号や日本のベンチャーデット市場の動向を理解することが、今後の資金調達戦略を考える上で非常に重要です。以下にその方法をいくつか挙げます。

まず、最新の市場情報を定期的に収集し、自社の成長段階や業種に適した資金調達オプションを常に検討することが重要です。特に、ベンチャーデットを活用することで、資本コストを抑えつつ迅速に資金調達を行えるため、競争力を保つためには必須のスキルとなるでしょう。

次に、UPSIDER BLUE DREAM Growth Fundが提供するAIを活用した審査・モニタリングシステムを理解し、自社の財務状況を適切に管理するためのデータ活用方法を探ることが必要です。利益推計やキャッシュフローモデリングに関して、AIを用いることで、これまで想像もつかなかった新たなビジネス機会を見つけ出す手助けになるでしょう。

また、金融機関との関係構築を進め、特に新たに参画した金融機関とのパートナーシップを模索することも大切です。地域密着型の金融機関との連携は、資金調達だけでなく、新しい市場開拓や共同プロジェクトの発展にもつながる可能性があります。

最後に、新しい金融インフラの活用方法を模索することです。UPSIDER Capitalが目指す新たな融資商品やサービスも注目し、自社に合った形での利用方法を研究することが求められます。例えば、AIによるキャッシュフローの予測精度を向上させ、それに基づいた成長戦略を立てることが可能です。

このように、UPSIDER BLUE DREAM Growth Fund 2号の設立を機に、法人経営者及び関連担当者は、自社の財務戦略をより効果的に見直し、今後の成長につなげることができるでしょう。

【レポート】UPSIDER BLUE DREAM Growth Fund 2号設立発表会累計243億円規模のベンチャーデットファンドに拡大。7社の金融機関・機関投資家が新たに参画株式会社UPSIDER2025年7月16日 14時00分5株式会社UPSIDER（代表取締役：宮城徹・水野智規、本社：東京都港区、以下当社）は7月9日(水)、「UPSIDER BLUE DREAM Growth Fund 2号設立発表会」を開催いたしました。本発表会では、当社の子会社である株式会社UPSIDER Capital（代表取締役：石神直樹、以下 UPSIDER Capital）と株式会社みずほフィナンシャルグループ（以下みずほFG）との合弁事業として運営するベンチャーデットファンド「UPSIDER BLUE DREAM Fund」の第2号ファンド「UPSIDER BLUE DREAM Growth Fund 2号」（以下本ファンド）の設立を発表し、日本のベンチャーデット市場の現状と今後の展望についてお伝えいたしました。

開催概要
日時： 2025年7月9日(水) 10:00〜10:50
内容：

「UPSIDER BLUE DREAM Growth Fund 2号」のご説明

金融機関・機関投資家によるコメント

フォトセッション

質疑応答

発表内容サマリー
当日、「UPSIDER BLUE DREAM Growth Fund 2号」の設立発表にあたり、ご説明した内容より主要な部分を抜粋し、ご紹介いたします。

・「UPSIDER BLUE DREAM Growth Fund 2号」設立に関するプレスリリース：https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000222.000076272.html
・発表資料：https://speak