Visa、サプライヤーから見たB2Bカード決済導入の価値に関するホワイトペーパー日本語版を発表

ニュースの概要

Visa・ワールドワイド・ジャパンは、アジア太平洋地域の大手サプライヤーに関するB2Bカード決済の導入価値に関するホワイトペーパーの日本語版を発表しました。このホワイトペーパーは、2024年8月から10月にかけてアジア太平洋地域の1,000社を対象に行った定量調査と、100社に対する定性インタビューを基にしています。調査の結果、B2B取引におけるカード決済の導入がコスト削減や売上増加に寄与することが明らかになりました。具体的には、銀行振込や従来型決済方法でのコストがB2B売上高の最大4.7%に達する一方、カード決済の導入によってこれらのコストが大幅に削減され、B2B売上高の利益が2.77%に相当することが示されています。これに加えて、カード決済を導入する企業は、より良いキャッシュフローを得たり、経営の効率化を図ることができます。このホワイトペーパーは、今後のB2Bカード決済導入を検討する企業への重要な指針となることが期待されています。

新商品・新サービスの特徴・売り・競合商品との違い

Visaが発表したホワイトペーパーには、B2Bカード決済の導入における8つの主要なメリットが挙げられており、具体的には「売上の増加」「不良債権の減少」「外部資金調達コストの削減」「キャッシュフローの改善」「インフレによる価格上昇リスクへの早期対応」「税務上のメリット」「日常業務の効率化」「例外処理業務の効率化」が含まれます。これらのメリットを合計すると、カード決済を導入した企業は最大475ベーシスポイントの価値を創出できる可能性があります。

競合商品との違いとして、B2B向けのカード決済は一般的な個人向けのカード決済とは異なり、商業取引の特性に即した利点を提供します。具体的な利点としては、高額な取引に対するリスク管理がしやすく、また企業間の資金繰りがスムーズになることが挙げられます。通常の商取引においては、支払いまでに時間がかかることが多いため、カード決済を導入することで即時に取引を完結させることができます。このように、VisaのB2Bカード決済は、競合商品に対して明確な優位性を持っています。

新商品・新サービスがおすすめの方

このホワイトペーパーやカード決済を検討する企業は、特に以下のような企業におすすめです。まず、請求金額が大きく、社会的信用があるB2B取引を行っている企業です。これらの企業は、従来型の銀行振込や小切手に依存している場合が多く、コスト削減や業務の効率化を目指す際に、カード決済を導入することで大きなメリットを享受できます。さらに、キャッシュフローの改善や不良債権のリスクを管理したい企業にも適しております。

また、スポット的な購買や継続的な取引を行う企業にもカード決済は向いています。例えば、仕入先からの短期間での大口注文や、期日が指定された請求がされる場合、カード決済によって即座の支払いを行うことで、取引先との信頼関係を向上させることができます。更に、新しいキャッシュフロー戦略を模索している企業や、成長を目指しているスタートアップ企業にも、B2Bカード決済は新たな資金調達手段となりうるため、積極的に利用されるべきです。

新商品・新サービスの活用方法

具体的な活用方法として、まずはサプライヤーとの取引においてカード決済を積極的に採用することが挙げられます。これにより、支払いのスピードが向上するだけでなく、請求・回収コストの削減にも繋がります。例えば、現金や振込によって生じる事務的な手間を削減し、結果として業務の効率化を実現します。また、カード決済を利用することで、取引情報が即座に記録されるため、経理業務の簡略化にも寄与します。

また、B2Bカード決済は売上の増加にも寄与します。カード決済を導入する企業は、通常の小切手や現金振込に比べ、支払いが迅速に行われるため、顧客からの信頼度が増し、リピート取引が促進されることが期待されます。これにより、直接的な売上増加に繋がることが多いのです。

さらに、カード決済の導入によるキャッシュフローの改善も重要です。資金の回収が早まることで、運転資金の管理が楽になり、必要な投資を迅速に行えるようになります。特にインフレの時代においては、迅速な資金回収が将来的な価格上昇リスク回避に繋がります。

最後に、カード決済の導入を通じて得られたデータを分析し、経営戦略に役立てることも重要です。取引履歴や顧客データを解析することで、より効果的な販売戦略を立てたり、ターゲット市場を特定したりすることが可能になります。これにより、今後のビジネス活動において設計される戦略がデータドリブンであることを保証し、競争力を向上させることに寄与します。

ニュースの概要

Visaは、サプライヤーの視点からB2Bカード決済導入の価値を探るホワイトペーパー「B2Bカード決済導入の価値、取引から変革へ」を発表しました。このホワイトペーパーは、アジア太平洋地域の大手事業者1,000社を対象にした定量調査と、特定の事業者100社への定性インタビューを元に、B2B取引におけるカード決済の活用状況や、その財務・運営面での利点を示しています。調査結果により、大手企業が従来の銀行振込などの方法で負担しているコストが、B2B売上高の最大4.7%に達することが明らかになりました。さらに、カード決済導入によりコスト削減だけでなく、売上増も期待できることが示されています。

調査結果によれば、B2Bカード決済を導入している事業者は、利益率の向上や業務効率の改善、キャッシュフローの向上を実感しており、導入によって得られる総価値は、手数料を差し引いてもB2B売上高の2.14%相当のメリットがあるとのことです。特に日本の事業者においては、最大369ベーシスポイントのメリットを享受する可能性が示されています。

参考にすべきポイント

このホワイトペーパーには、法人経営者や経理・財務担当者にとって重要なポイントがいくつかあります。まず、サプライヤーが直面している請求・回収コストが高く、B2Bの決済方法を見直す必要があることが指摘されています。具体的には、請求処理や照合作業、債権回収などが直接的なコストとして負担されており、多くの場合、これが業績に影響を及ぼす要因となっています。

次に、調査結果が示すように、カード決済を導入している86%の事業者が更なるカード決済量の増加を求めていることから、業務の効率化やコストの透明性を高める手段としての位置付けが重要です。さらに、カード決済を導入することで得られる8つの主要なメリットが列挙されており、具体的には、売上の増加、不良債権の減少、運転資本コストの削減、税務上のメリットなどがあります。これらは実際にカード決済導入によって達成できる具体的な利益と密接に関連しています。

特に、日本ではまだカード決済のシェアが4%未満であるため、導入を進めることで競争力の向上が見込めます。企業がB2Bカード決済を導入することで、他社に対する優位性が生まれることを考慮する必要があります。このため、B2Bカード決済の導入を検討する際には、調査結果に基づいたしっかりした事例を参考にすることが重要です。

活用する方法

法人経営者や経理・会計・総務・財務担当者がこのホワイトペーパーを活用する方法は多岐にわたります。まず第一に、調査結果を基にして自社の業務プロセスを見直すことが挙げられます。現在の決済方法を分析し、どのようなコストが発生しているのかを把握することで、業務の無駄を省く可能性が高まります。たとえば、請求書の処理にかかる時間や労力を定量化し、どの部分でカード決済の導入が有益かを見極めることが大切です。

次に、B2Bカード決済を導入する際には、導入のメリットを関係者に十分に説明し、組織全体の協力を得ることが重要です。特に、業務改善を目指すためには、関連部署とのコミュニケーションを円滑に行い、導入後の期待される効果を全社で共有することが効果的です。また、導入を検討する際には、競合他社の導入事例や市場トレンドを調査し、自社に合ったベストプラクティスを考慮することが肝要です。

さらに、ビザの提供するホワイトペーパーに記載された8つのメリットを自社の環境に適応させ、具体的な数値として予測を立てることも重要です。これによって、経営層に対する説得力を高め、実際に導入に向けた決定を行いやすくなります。

最後に、導入後はカード決済の結果を定期的に評価し、得られたデータを基に戦略的な改善を行うことが求められます。業務効率の向上やコスト削減に対する評価だけでなく、顧客満足度や取引先との関係改善といった側面も考慮に入れる必要があります。

Visaのホワイトペーパーは、今後のビジネス環境において重要な指針となる資料です。これをもとに、法人としての戦略を立案し、実行することが企業の持続的な成長につながります。

Visa、サプライヤーから見たB2Bカード決済導入の価値に関するホワイトペーパー日本語版を発表〜カード決済導入による大幅なコスト削減と売上増加が明らかに〜ビザ・ワールドワイド2025年8月28日 11時00分1ビザ・ワールドワイド・ジャパン株式会社（本社：東京都千代田区、代表取締役社長：シータン・キトニー、以下：「Visa」）は、この度、ホワイトペーパー「B2Bカード決済導入の価値、取引から変革へ～アジア太平洋地域の大手サプライヤー調査報告」の日本語版を発表します。

このホワイトペーパーは、KoreFusionに委託し、2024年8月から10月にアジア太平洋の12の地域（オーストラリア、中国本土、香港、インドネシア、日本、マレーシア、ニュージーランド、フィリピン、シンガポール、韓国、タイ、ベトナム）の大手事業者1,000社を対象とした定量調査と、アジア太平洋の13の地域（上記12か国とインド）における事業者100社（カード決済導入事業者25%と非導入事業者75%）への詳細な定性インタビューの洞察から、B2B取引におけるカード決済の導入状況とサプライヤーの財務・運営面の利点についてまとめたものです。

調査の結果、大手企業は銀行振込やその他の従来型決済方法でB2B決済を受け付ける際に、重大かつ時として見えにくいコストを負担しており、その総額は、B2B売上高の最大4.7%に達することが明らかになりました。カード決済導入はこれらのコストを大幅に削減する一方で、売上増加といった追加的なメリットも生み出すことで、B2B売上総額の最大4.75%に相当する価値をもたらすことが示されました。カード決済手数料を差し引いても、B2B売上高の2.77%に相当する利益となり、これは最大52ベーシスポイントの利益率向上につながる可能性があります。

主要な調査結果は、次の通りです。

サプライヤ