資金調達データ
- 配信日2025年7月24日 11時00分
ニュースの概要
2025年7月18日、三井住友トラストクラブ株式会社と株式会社PrivateBANKは「プレミアムコンシェルジュ」事業に関する業務提携の基本合意書を締結しました。この提携の目的は、拡大する富裕層市場における多様なニーズに対応するため、両社がそれぞれのノウハウを結集し、資産管理を含む包括的なライフサポートサービスを提供するためのプラットフォームを共同で構築することです。将来的には、このプラットフォームを他社の富裕層向けサービス事業者にも展開する意向も示されています。
背景として、金融資産5億円以上の富裕層が2023年には11.8万世帯を超え、ライフサポートサービスへの需要が高まっています。このニーズに応える形で、三井住友トラストクラブは23年間の豊富なコンシェルジュサービスの実績を持ち、PrivateBANKは100億円以上の資産を管理する超富裕層向けのファミリーオフィスサービスを提供してきました。
参考にすべきポイント
この提携の重要なポイントは以下の通りです。
-
富裕層市場の拡大: 日本国内で富裕層の数は増加しており、特に金融資産が5億円以上の層が急増しています。このトレンドは、今後のビジネス戦略において十分に考慮すべき要素となります。
-
包括的なサービスの必要性: 超富裕層向けには、単なる資産管理を超えた生活全般のサポートが求められています。これには、旅行やショッピング、ライフスタイルに関わる多様なニーズが含まれます。この点において両社が連携することは、顧客に対するより高い付加価値を提供することを意味します。
-
ビジネスのシナジー効果: 三井住友トラストクラブは、クレジットカード業界において高いブランド力と顧客コミュニケーションの実績を持ち、PrivateBANKは特化したファミリーオフィスサービスを展開しています。これらの資源を組み合わせることで、新たなサービスの開発と顧客満足度の向上が期待されています。
-
将来的なサービス展開: 提携によるプラットフォームの構築は、他社へのサービス提供も視野に入れています。市場競争が激化する中で、他社との提携やサービス展開の可能性が広がることは、企業戦略上の重要な要素となります。
活用する方法
法人経営者および経理・会計・総務・財務担当者がこの業務提携をどのように活用できるかを考えると、以下の具体的な方法が考えられます。
-
顧客リレーションの強化: 自社の顧客が富裕層の場合、この提携を通じて提供される新しいコンシェルジュサービスやライフサポートを活用することで、顧客満足度を向上させることができます。例えば、旅行手配が必要なクライアントには、「D Luxurex」などのサービスを通じて、フルオーダーの旅行体験を提案することができるでしょう。
-
資産管理の最適化: 自社の富裕層顧客に対しては、PrivateBANKのファミリーオフィスサービスの利用を薦め、資産の最大化や承継に関する相談の機会を提供することが可能です。これにより、顧客との信頼関係が一層深まることでしょう。
-
ビジネスパートナーシップの構築: この提携は、今後他社への提供も視野に入れているため、業務提携を通じて新たなビジネスチャンスが生まれる可能性があります。他社と連携して、富裕層向けの特別プランや割引を設計することも一つの戦略となります。
-
市場調査とトレンド分析: 富裕層市場の動向を常に把握し、顧客ニーズに応じてサービス内容を柔軟に見直すことが不可欠です。最新の市場データを収集・分析することで、自社の戦略に生かすことができます。
-
マーケティングへの活用: 提携によって生まれる新しいサービスや機会をマーケティング活動に取り入れ、露出を増やすことで、自社ブランドの認知度を高めることが期待できます。特に富裕層を対象としたイベントやセミナーを開催することで、ターゲット層へのアプローチを強化できます。
このように、三井住友トラストクラブとPrivateBANKの提携は、富裕層市場におけるサービスのあり方を変革する可能性があります。その動きを理解し、自社の戦略に活用することが重要です。
ダイナースクラブカードを発行する三井住友トラストクラブ株式会社と株式会社PrivateBANKが業務提携 ～超富裕層向けコンシェルジュサービスの本格事業化に着手。将来は他社への提供も～ダイナースクラブ2025年7月24日 11時00分4 ダイナースクラブカードを発行する三井住友トラストクラブ株式会社（代表取締役社長：五十嵐幸司、以下「三井住友トラストクラブ」）と、金融資産100億円以上の超富裕層向けファミリーオフィス事業を展開する株式会社PrivateBANK（代表取締役：佐藤貴之、以下「PrivateBANK」）は、「プレミアムコンシェルジュ」事業における業務提携に関する基本合意書（※1）を、2025年7月18日（金）に締結しました。
拡大する富裕層市場の中で、お客様の多様なニーズに包括的にお応えするために、両社がこれまでに蓄積してきたノウハウを活用し、資産管理から日常のさまざまなご相談・各種手配まで、一元的に対応できる「プレミアムコンシェルジュ」のプラットフォームを共同で構築し、今後提供してまいります。
なお、将来的には本プラットフォームを、他社の富裕層向けサービス事業者へ展開することも検討しています。※1 本合意書は、本提携の検討にあたっての基本方針、その他必要事項を取り決めるものです。本提携に関する最終的な合意内容を定めた契約は、提携内容の詳細について両社合意次第締結する予定であり、開示すべき事項が発生した場合には、速やかに公表します。
■ 背景・目的
昨今、富裕層市場は拡大しており、2023年には金融資産5億円以上の富裕層は11.8万世帯を突破し、年平均約5％の成長率で世帯数が増加しています（※2）。従来のウェルスマネジメントにとどまらない、より包括的で高品質なライフサポートサービスへのニーズも高まりを見せています。
この機運を受け、富裕層向けのサー
出典 PR TIMES
